投資信託について | 投資信託を初心者向けに解説

一言で「株式型」と言っても、株には沢山の種類があるので、その括りだけではイマイチピンとこないと言う初心者の方も沢山いるでしょう。主に国内の株式で構成されているセット商品は「国内株式型」と呼ばれ、その中でも中身が大型株ばかりなら「国内株式型（大型株型）」、中型・小型株なら「国内株式型（中小型株型）」、店頭登録株なら「国内株式型（店頭株型）」と言った具合になります。

投資信託について情報を集めていると、良く「投資信託を売却する」「投資信託を購入する」と言った表現を目にする事があるかと思います。株を中心にセットで売られている投資信託は「株式型投資信託」と呼ばれ、債券を中心にセット販売されているものは「債券型投資信託」、株も債券もミックスされていたら「バランス型投資信託」と言う風に呼ばれています。

投資信託商品（その3）の続きを読む

MMF・MRFなどと言ったファンドは元本が保証されますが、利子はごく小額です。分配金以外にも、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株など、値上がりした場合には投資信託の基準価格が上昇するので、それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得られます。投資信託の利益は、分配金と基準価格の値上がりによって発生します。

投資信託の利益率は、どう言った有価証券を組み入れるかで変わってきますが、一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなっていくとされています。分配金は、投資信託会社の決算の際に、投資信託の運用の成績に応じて分配される収益金です。初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思い立った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかでしょう。

投資信託の利益（その3）の続きを読む

分配金は受益証券の口数に応じて支払われ、口数が多いほど多額の分配金を得られます。分配金とは、皆から預かったお金で勝ち取った利益を皆で分けるという、初心者の方にもとてもわかりやすいシステムです。投資信託によって得られる収益は、分配金と基本価格の値上がりによる利益分ですが、その中でも特に重要視されるのが分配金です。分配金とは、証券会社や投資信託会社などの専門機関が信託された資本を使って行った運用によって得た収益の一部、若しくは全額を、決算毎に投資家に対して分配するお金の事です。

初心者の方にとっても、利益が多く出るというのがわかりやすく期待しやすいので、この分配金を参考にファンドを決定するケースが多いようです。分配金の支払い頻度が高いからといって必ずしも良いとは限りません。近年では、毎月分配金を出すというファンドも増えてきました。普通分配金は、分配落ち後の基準価格が投資家の元本を上回る部分から支払われる分配金のことを言い、この普通分配金には税金が課せられます。

投資信託の分配金（その3）の続きを読む

景気の回復も目に見えない現代、自分の身は自分で守るために、あれこれと手を尽くす方も多い事でしょうが、その方法の一つとして投資信託があります。投資信託とは、投資家本人がお金を運用するのではなく、その道のプロである「ファンドマネージャー」が、運用を行なってくれます。投資信託ほとんどの商品が最低一万円から購入できることもあって、投資信託初心者であってもそれほど敷居の高い物には感じないはずです。投資信託の選び方のコツとしては、高いリスクで高い収益を目指すのか、高い収益の期待は少なく安定的なファンドを選ぶのかを考えます。投資信託は、自分で自由に投資金額は決めることができると言うのも、始めやすいきっかけになることでしょう。

投資信託とは、「ファンド」と言う言葉でも表現されることがあります。投資信託は、自分に合った物を選択できるのも魅力です。運用期間が決められているか、無期限なのかなどの確認や投資家が負担する手数料および税金の金額のチェックも重要なポイントです。投資信託初心者にとって、確実に利子や配当金は得られるのか？と言う不安を抱くのも無理はありません。いちばん大事なことは、リスクが高いものに対しては、余裕のあるお金で投資をする事です。

投資信託の選び方（その3）の続きを読む

投資信託初心者が知っておかなければならないのが投資信託税金についてです。状況と、投資信託の分類により、徴収される税金の金額、税金の区分が変わってきます。現在定められている税率については、優遇税率で、特例により、平成20年12月31日まで、もしくは、平成21年3月31日まで延長されました。

投資信託税金が必要とされるのは、分配金が支払われる時と、売却する時です。分類分けについて、それぞれに投資信託税金の取り扱いがかわってくるので、投資信託初心者にとっては注意が必要です。契約型投資信託であれば、公募契約なのか私募なのか、そして、個人投資家なのか法人投資家なのかの分類分けもありますし、株式投資信託なのか、公社債投資信託なのかの分類分けです。

投資信託の税金（その3）の続きを読む