投資信託の基準価格（その3）

投資信託の基準価格は、毎営業日ごとに純資産総額を全受益権口数で割った数値で算出されます。東京証券取引所が15時に閉まった後から計算は始まり、19時には基準価格が決定します。投資信託は個人投資家が購入しやすいように、基準価格はかなり抑え目になっていて、大体、1万円前後というケースが多いようです。

投資信託の基準価格が変動するケースとしては、株式投資信託において、ファンドに組み入れた銘柄の株価が変動した時、同様に債券を組み入れた投資信託で債券の値段が変わった時、海外の株式や債券を組み入れた投資信託において為替相場が上下動した時、そして投資している銘柄が倒産してしまった時です。投資信託には、基準価格と言うものがありますが、これは、投資信託を購入、または換金する時の基準となる値段の事です。基準価格は、常に変動しているので、申込みの段階では具体的な購入価額が不明だったりします。

投資信託を購入する上で、この基準価格と言うのは最も投資家の目を引く部分の一つです。前日の基準価格は新聞やインターネットなどで確認できるので、それを参考に購入をするか否かを考える事が出来ます。

感覚的には商品価格と同様な訳で、値段が高いか安いかと言うのはとても重要なところなので、当然と言えば当然ですね。投資信託は、1口もしくは1万口あたりの時価、すなわち純資産総額を用いて算出されていますが、純資産総額は資産から負債を引いた額です。

投資信託の基準価格についての関連サイトやブログを調べてみましたので参考にしてください。

J-CASTﾓﾊﾞｲﾙﾆｭｰｽ：郵便局の投資信託　半分 …
郵便局が販売している投資信託16本のうち9本が基準価格を割り込み､ゆうちょ銀行が個人投資家への説明に追われている｡基準価格割れのﾌｧﾝﾄﾞは2007年12月25日現在で､｢野村資産設計ﾌｧﾝﾄﾞ2015?2040｣や｢ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･日本配当成長株投信 … りそな銀行投資信託みなと銀行投資信託
http://www.j-cast.com/m/2007/12/

愛媛銀行取扱投信基準価額一覧
分類ファンド名 ※1 運用会社 ※2 基準価額 (円) 前日比 ※3 純資産額 (百万円) 国内株式ブレンド型ノムラ・ジャパン・オープン野村 6 909 -65 113 402 投資信託初心者積立投資信託
http://ita.dir.co.jp/ITAS/LST/

投資信託の価格推移表
投資信託の基準価額の過去１年の推移を表示。 … 投資信託の過去１年間の基準価額推移をテーブルでご覧頂けます郵便局投資信託投資信託リスク
http://www.toushin.com/prices/

投資信託ネット-投資信託の基準価格・ランキング …
投資信託ネットでは、投資信託のランキング、不動産投資信託、基準価格、投資信託ガイド、比較などの情報を提供しています。郵便局（ゆうちょ銀行）、銀行、證券会社の投資信託取り扱い窓口紹介の他、投資信託の運営の仕組み、種類、経費と税金 … … 投資信託お勧め投資信託掲示板
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